NYダウインデックスに投資できる商品とおすすめは【投資信託・ETF・ETN】

今の時代において、NYダウのインデックスに投資する場合は様々な手段が用意されています。

米国のインデックス投資には、バフェット氏の事もありS&P500がよく注目されます。もちろんそちらも成績が優秀であり優れた商品と言えるのですが、NYダウに関しても30銘柄と絞られた中から非常に素晴らしい企業群で構成された指数であり成績も抜群であるため、投資対象としても申し分ないでしょう。

そのため、今回は主としては日本市場での内容になりますが、NYダウインデックスについて投資するための商品群について、紹介していきましょう。

まず、そもそものNYダウインデックスについて説明します。

※本記事は2018年7月20日時点での情報となります。

ダウ工業株30種平均と呼ばれ、S&P ダウ・ジョーンズ・インデックスが算出・公表している米国市場の株価指数で、いわゆる詰め合わせ商品といった所です。

NYダウ自体が経済大国アメリカの主とする指標の一つであることから、この30種に組み込まれる銘柄は基本的に超が付くほどの優良企業が選ばれ、これはアメリカの株式市場だけでなく世界経済をけん引する企業になると言っても過言ではありません。

NYダウに組み込まれるには、ただ売り上げが大きい超優良企業ということだけでは難しく、株価が適性値に無ければ組み込まれません。これはもしAmazonやgoogleが組み込まれてしまった場合は、株価の大きさから全体の指数の算出に偏りが出てしまうこともあるからです。

またセクターや企業の業績など、状況に応じてバランスを取っている部分があり、組み込まれるにはタイミングが大きく左右される場合があります。もちろん企業の業績が悪化した場合に除外されることもあります。

以上の基準だけでなく、その時代によって組み込みの判断が異なる部分もありますが、非常に厳しい基準をクリアして構成された企業群により、NYダウインデックスは成り立っています。

次は本題の、NYダウを購入するにあたってどのような商品があるのかを以下の項にて紹介していきます。

日本にて投資信託で購入する場合は、以下の商品が用意されています。

ファンド名	委託会社	1年リターン	信託報酬	純資産
eMAXIS NYダウインデックス	三菱UFJ国際投信	16.35％	0.648％	78.88億円
ifree NYダウ・インデックス	大和投資信託	16.87％	0.243％	69.14億円
たわらノーロード　NYダウ	アセットマネジメントOne	16.67％	0.243％	11.11億円
SMTﾀﾞｳ･ｼﾞｮｰﾝｽﾞｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ｵｰﾌﾟﾝ	三井住友TAM	16.77％	0.54％	73.34億円
SMTAMﾀﾞｳ･ｼﾞｮｰﾝｽﾞｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ	三井住友TAM	16.48％	0.7452％	287.69億円
SMTAMﾀﾞｳ･ｼﾞｮｰﾝｽﾞｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ(為替ﾍｯｼﾞあり)	三井住友TAM	15.13％	0.7452％	31.26億円
ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞNYﾀﾞｳ30(ｱﾒﾘｶ株式)	日興	16.29％	0.6696％	14.24億円

上記では1年リターンを掲載していますが、どれも申し分ないリターンです。1商品だけ15.13%というものがありますが、これは為替ヘッジの影響によるものです。しかし全体的に見ても致命的な大きなリターンの差異はありません。

NYダウ自体は約2%の配当金が出るものなのですが、どの商品もここ数年の運用結果を見る限り配当金は出ておらず、課税繰り延べの観点から好ましい状態が続いています。

これらの投資信託の中で私がオススメするのは、信託報酬の関係から「Ifree NYダウ・インデックス」と「たわらノーロード　NYダウ」が望ましいと考えています。

ただし、たわらについては少々純資産が少なすぎる印象を受け、最低でも30億以上は欲しい所です。これは純資産が少ない場合は途中で償還の危険性があるためです。

また以下の投資信託は、信託期間という運用期限が設定されているため、その時期になったら償還となる可能性があることに注意が必要です。

日本市場で購入できるものと、参考として米国市場で購入可能な商品を記載します。

市場	コード・ティッカー	ファンド名	委託会社	信託報酬
日本	1546	NFダウ・ジョーンズ ETF	野村	0.45％
	1679	SIMPLEーXNYダウ ETF	シンプレクス	0.60％
	2040	NEXT NOTES NYダウ・ダブル・ブル・ドルヘッジ　ETN	野村	0.80％
	2041	NEXT NOTES NYダウ・ベア・ドルヘッジETN	野村	0.80％
米国	DIA	SPDR ダウ工業株平均 ETF	SSGA	0.17％