dポイント投資の前回記事からおよそ3週間が経ち、そしてdポイント投資の結果が良い方向へ変動したため記事にすることにしました。なお、今までの記事のリンクも含めて以下に貼っておきます。
なお定期的に動向を調べていたところ、日経新聞の記事にてdポイント投資の利用者が10万人を突破し、平均投資額も2200ポイントとなっているとの情報が出ていました。
稼ぐのが少々時間の掛かるポイントというコンテンツにおいては結構大きな額になりますので、盛り上がりを見せてきたと言えるのではないでしょうか。
そんな中で私は追加投資を目的として黙々とアンケートに回答し、そしてクジを引きながらコツコツと100ポイントを貯めたのです。正直なところ辛みを感じつつでしたが、これも今を輝くグロースに投資するためなのだと、心に闇を抱えながらdポイントアプリに夢中になるおじさんなのでした。
■dポイント投資の結果
まず早速ですが、ポイント投資結果を貼りましょう。基準価格は2018年6月15日になります。
前回の記事では「197」であったため、+4のポイントとなっています。最近の世界の株価は上昇トレンドで好調であったためプラス圏内まで推移することが出来たといった所です。
しかし2018年6月15日にトランプ大統領による貿易戦争の陣が再び開催されたため、この夜のNYダウの結果は-84.83になりました。明日の月曜には基準価格の下落が予想されます。
また不安定な相場が続きそうですが、炎上してしまうのか、結局無難なところで終わるのか、しばらくは見どころさんが続きそうな予感です。
■待望の保有銘柄発表
私の中で一番の楽しみであった、このdポイント投資の結果を決定する2つのTHEO投信の保有銘柄が発表されました。早速ですが見ていきましょう。
| ファンド名 | ティッカ | 上位組み入れ5 | 比率 | 信託報酬 |
| THEOグロース･AIファンド (世界の株式中心) |
VTV | VANGUARD VALUE ETF | 19.15% | 0.486％ |
| VOE | VANGUARD MID-CAP VALUE ETF | 19.10% | ||
| QQQ | POWERSHARES QQQ TRUST SERIES | 19.08% | ||
| VPL | VANGUARD FTSE PACIFIC ETF | 14.18% | ||
| EWJ | ISHARES MSCI JAPAN ETF | 13.06% | ||
| THEOインカム･AIファンド (世界の債券中心) |
LQD | ISHARES IBOXX INVESTMENT GRA | 24.88% | 0.486％ |
| IEF | ISHARES 7-10 YEAR TREASURY B | 20.96% | ||
| TLT | ISHARES 20+ YEAR TREASURY BO | 13.85% | ||
| MBB | ISHARES MBS ETF | 13.26% | ||
| EMB | ISHARES JP MORGAN USD EMERGI | 9.64% |
ロボアドのTHEOで見たことがある銘柄が結構並んでおり、少しスパイスを加えた銘柄で組み合わせることにより、差別化を図っているようです。
次はこの2つのファンドに対して、所感を記載していきます。
■THEOインカム・AIファンド
THEOインカムAIの方は国債と社債でガチガチの超が付くほどの保守etfで固めているようです。上位5銘柄を見るだけで82.59%の債券を保有しています。
ファンド名に「世界の債券中心」と記載されてはいますが、実は組み入れ対象銘柄に「iシェアーズ 米国優先株式 ETF」、つまりPFFが存在するため、僅かながらに高配当株式が組み入れられている可能性がありそうです。
(運用報告書には上位5銘柄しか記載がありませんでした)
イメージとしては債券で完全防御であり安心して見ることができ、利金を受け取りながらゆ～っくりと資産を増やしていくタイプのようです。言い方を変えると値動きは少ないと言えます。
■THEOグロース・AIファンド
THEOグロースAIについては意外とバランスを取っているようで驚きました。実はQQQを除き、他4銘柄は通常のロボアドとしてリリースされているTHEOで採用されている銘柄であり、私のTHEOもこの4銘柄を保有しています。
グロース株を彷彿とさせるファンド名ですが、実際の所はバリュー、グロース、そして大型小型、さらに様々な国にある程度と分散されており、もうこれを100%保有でも良いのではないでしょうかと思うところが少々あります。
正直なところ、「QQQを50%以上とか保有していれば凄く面白いなぁ」とか冒険心を抱いていましたが、そのリスクはいずれ自分のポートフォリオで受けることといたしましょう。
■とのことで
100ポイントを追加したのでありました。
育て！ワイのポイント！
と言いたい所ですが、結局のところ投資信託の基準価格は10000となるため変動はごく僅かです。
dポイント投資は投資に少しでも興味を持っていただくことを目的としている部分もあるため、投資をされたことの無い方へのオススメや、お子様の投資に対するご教育の一環としていかがでしょうか。
また、ここからはグロースAIが保有するetfの、上位5つの保有銘柄を参考として貼り付けます。ですのでブラウザを閉じで頂いても大丈夫ですよ！
■VTV
| VTV | |
| 銘柄名 | 保有比率 |
| Microsoft Corp. | 5.2% |
| Berkshire Hathaway Inc. | 3.1% |
| Johnson & Johnson | 3.0% |
| JPMorgan Chase & Co. | 2.9% |
| Exxon Mobil Corp. | 2.8% |
| Bank of America Corp. | 2.3% |
| Wells Fargo & Co. | 2.1% |
| AT&T Inc. | 1.9% |
| Chevron Corp. | 1.9% |
| Procter & Gamble Co | 1.8% |
■VOE
| VOE | |
| 銘柄名 | 保有比率 |
| Freeport-McMoRan Inc. | 1.3% |
| Western Digital Corp. | 1.1% |
| M&T Bank Corp. | 1.1% |
| KeyCorp | 1.0% |
| WEC Energy Group Inc. | 1.0% |
| Citizens Financial Group Inc. | 1.0% |
| ONEOK Inc. | 1.0% |
| Royal Caribbean Cruises Ltd. | 1.0% |
| Principal Financial Group Inc. | 1.0% |
| Hartford Financial Services Group Inc. | 1.0% |
■QQQ
| QQQ | |
| 銘柄名 | 保有比率 |
| Apple | 11.55% |
| Amazon | 10.02% |
| Microsoft | 9.3% |
| 5.66% | |
| GOOGLE(クラスC) | 4.86% |
| GOOGLE(クラスA) | 4.17% |
| Intel | 3.1% |
| Cisco Systems | 2.57% |
| Netflix | 2.05% |
| NVIDIA | 1.93% |
■VPL
| VPL | |
| 銘柄名 | 保有比率 |
| Samsung Electronics Co. Ltd. | 3.5% |
| トヨタ自動車 | 2.2% |
| Commonwealth Bank of Australia | 1.5% |
| AIA Group Ltd. | 1.4% |
| 三菱UFJフィナンシャル・グループ | 1.2% |
| Westpac Banking Corp. | 1.1% |
| BHP Billiton | 1.0% |
| ソフトバンクグループ | 0.9% |
| Australia & New Zealand Banking Group Ltd. | 0.9% |
| National Australia Bank Ltd | 0.8% |
■EWJ
| EWJ | |
| 銘柄名 | 保有比率(%) |
| トヨタ自動車 | 4.3% |
| 三菱UFJフィナンシャルG | 2.0% |
| ソフトバンクグループ | 1.8% |
| ソニー | 1.7% |
| キーエンス | 1.6% |
| 三井住友フィナンシャルG | 1.6% |
| 本田技研 | 1.5% |
| KDDI | 1.4% |
| みずほフィナンシャルG | 1.2% |
| ファナック | 1.1% |
